Доверительное управление на FOREX
Чтобы заработать на валютном рынке, можно попробовать пройти три варианта пути: самостоятельная торговля, следование за успешными управляющими (ПАММ-счета и пр.) и торговля советниками, и классическое доверительное управление.
Доверительное управление на FOREX
Доверительное управление на Форекс – это услуга, которую оказывает управляющая компания или трейдер, она заключается в управлении средствами инвестора (клиента) на финансовых рынках.
Т.е. инвестор по сути не торгует сам, а передает деньги в управление третьим лицам, которые, манипулируя ими, извлекают прибыть и за свои услуги получают часть этой прибыли.
При передаче средств между управляющей компанией и владельцем денег подписывается декларация, в которой оговариваются все условия проведения сделок.
Доверительное управление может быть индивидуальным (портфель счетов составляется с учетом всех пожеланий клиента) и групповым – это обычно ПИФы или банковские услуги.
ПАММ-инвестирование
ПАММ-инвестирование – разновидность доверительного управления, применяемая на рынке Форекс. Обслуживание ПАММ-счетов проводится на специальной платформе, которая называется ПАММ-сервисом.
Зайдя на него посредством Интернета, владелец капитала может открыть счет доверительного управления, положить на него деньги и передать в управление выбранному управляющему трейдеру.
Преимущества ПАММ-инвестирования по сравнению с традиционным доверительным управлением очевидны:
— Прозрачная отчетность,
— Доступность инвестиций,
— Доходность рынка Форекс не зависит от кризиса.
Из недостатков отметим высокие риски, свойственные Forex, и отсутствие регулятора отношений инвестора и брокера.
Советы инвестору
Если вы решили работать с ПАММ-счетами, при отсутствии опыта и практики всегда сначала возникает множество вопросов, которые связаны с выбором таких счетов. Как организовать ПАММ-инвестирование, как выбрать счета, как заработать на ПАММ-счетах и т. д.
Чтобы помочь начинающим инвесторам, мы сформулировали 7 основных советов:
1. Анализируем статистику.
Для оценки рисков и доходности ПАММ-счетов необходимо сначала проанализировать статистику его торговой истории. Нужную информацию можно почерпнуть из загрузки депозита, графика доходности, а для оценки рисков стоит обратить внимание на показатели агрессивности торговли, максимальной просадки и наибольшего дневного убытка.
Имейте в виду, что со временем риски по ПАММ-счету возрастают, поэтому при формировании совокупной оценки стоит заложить запас роста риска в 5-10%.
2. Изучаем торговую систему до выбора ПАММ-счета.
Даже если у ПАММ-счета идеально растущий график и минимальные просадки, риски могут быть очень высокими, и неожиданно ПАММ-счет может резко получить убыток. Такие риски могут быть изначально заложены в торговую систему управляющего.
Стоит изучить инвестиционную декларацию, а в ней обратить внимание на ограничения максимальной просадки, загрузки депозита, максимального риска на одну сделку, а также практикование или нет высокорисковых способов торговли (усреднение, мартингейл и т. д.).
3. Анализируем соотношение риска и доходности.
Как правило, для этого инвесторы используют такие соотношения, как коэффициент Калмара (отношение средней доходности к наибольшей просадке), или фактор восстановления – отношение суммарной доходности к той же максимальной просадке.
4. Планируем риски.
Иными словами, нужно продумать, в какой момент мы выводим деньги со счета.
Обычно стоит продумать 3 основных момента:
— Превышение максимальной просадки,
— Превышение максимального периода просадки,
— Нарушение или изменение условий декларации.
5. Минимизация рисков и диверсификация.
Взвешенное портфельное инвестирование помогает увеличить стабильность и сгладить кривую доходности, сделав её более стабильной.
Диверсификация означает наполнение инвестиционного портфеля различными ПАММ-счетами и даже с таким условием, что при снижении стоимости одного актива возрастала стоимость другого.
Это могут быть различные валюты инвестиций, счета, торгующие разными валютными парами, торгующие в канале и по тренду, на металлах и валютах и т. д.
Опытные трейдеры имеют в портфеле 7-12 счетов, из которых 5-10% занимают агрессивные счета, 20-30% — умеренные, а консервативные составляют от 60% портфеля.
6. Своевременно фиксируем и выводим прибыль.
Важно уметь сдержать свой азарт и фиксировать прибыль сразу, как только возможность дальнейшего роста уменьшается.
7. Вкладываем ровно столько, сколько не жалко потерять.
Ни в коем случае не вкладываем в ПАММ-инвестирование все свободные деньги! Хотя доходность высока, риск потерять все также велик. Поэтому вкладываем разницу между доходами и расходами, т. е. свободные деньги.
Доходность ПАММ-счета может достигать и 100%, но реальнее рассчитывать на 40-60%. В любом случае, это больше, чем процент по банковским вкладам.
Добавить комментарий